1. FINANCE AGENTIC AI'YI ANLAMAK

Finans Fonksiyonunda Generative AI'dan AI Agent'lara Geçiş

● Generative AI, AI Assistant ve AI Agent arasındaki farklar

● Finance AI Agent nasıl çalışır?

● Finans süreçlerinde Agentic AI kullanım alanları

● Hangi finans görevleri AI Agent'a devredilebilir?

● Hangi finansal kararlar insan kontrolünde kalmalıdır?

● AI'ın “hesaplama” ile “karar verme” arasındaki sınırı

● Güvenilir finansal AI çıktısının temel prensipleri

● Finance Agent'ın temel bileşenleri:

▪ Amaç

▪ Veri

▪ Context

▪ Knowledge

▪ Tools

▪ Rules

▪ Human Approval

▪ Output

◆ Mini Uygulama: Bir finansal sürecin klasik AI kullanımı ile Agentic AI yaklaşımının karşılaştırılması

 

2. FINANCE AI USE-CASE HARİTASI

Finans Departmanında Nerelerde AI Agent Kullanılabilir?

Katılımcılar finans fonksiyonundaki AI Agent fırsatlarını değerlendirecektir.

Örnek kullanım alanları:

● Aylık yönetim raporlaması

● Bütçe-gerçekleşen analizi

● Variance / sapma analizi

● Nakit akışı takibi

● Tahsilat analizi

● Gelir-gider analizi

● Maliyet analizi

● Finansal KPI takibi

● Yönetim raporu hazırlama

● Forecast hazırlığı

● Senaryo analizi

● Finansal doküman analizi

● Finansal araştırma

● Denetim hazırlığı

Use-Case değerlendirme kriterleri:

▪ Tekrarlanma sıklığı

▪ Harcanan insan/saat

▪ Veri erişilebilirliği

▪ Manuel işlem yoğunluğu

▪ Hata riski

▪ Finansal etki

▪ AI Agent uygunluğu

▪ Kontrol ihtiyacı

◆ Uygulama: Katılımcının kendi finans süreçleri için Finance AI Use-Case Haritası oluşturması

 

3. EXCEL + AI

Finansal Veriden Anlamlı İçgörüye

Örnek finansal veri setleri üzerinden AI destekli veri analizi gerçekleştirilecektir.

● Veri temizleme

● Veri sınıflandırma

● Trend analizi

● Anomali tespiti

● Dönemsel karşılaştırma

● Departman bazlı analiz

● Gelir-gider kırılımı

● Finansal KPI analizi

● Yönetici özetleri

● Araştırılması gereken kritik noktaların belirlenmesi

Temel yaklaşım:

AI veriyi analiz eder → finans profesyoneli sonucu doğrular → yönetim için anlamlandırır.

◆ Uygulama: Örnek finansal veri setinden yöneticiye sunulabilecek AI destekli analiz hazırlanması

 

4. VARIANCE ANALYSIS AGENT

Bütçe-Gerçekleşen Analizini Akıllı Hale Getirin

Katılımcılar bütçe ve gerçekleşen verileri analiz eden bir Variance Analysis Agent tasarlayacaktır.

Agent;

● Finansal veriyi okur

● Bütçe ve gerçekleşeni karşılaştırır

● Önemli sapmaları belirler

● Sapmaları önem seviyesine göre sıralar

● Olası nedenleri analiz eder

● Araştırılması gereken alanları belirler

● Kritik sapmaları finans yöneticisine sunar

● Yönetici özeti hazırlar

Kritik kontrol:

Agent'ın “sapmanın nedeni budur” demesi yerine;

“Bu sapma tespit edilmiştir; olası nedenler şunlardır ve şu noktaların doğrulanması gerekmektedir.”

şeklinde kontrollü karar desteği üretmesi sağlanacaktır.

◆ Uygulama: Variance Analysis Agent oluşturma

 

5. CASH FLOW AGENT

Nakit Akışını İzlemekten Öngörmeye

Örnek nakit akışı verileri üzerinden AI Agent ile nakit görünümü analiz edilecektir.

● Beklenen nakit girişleri

● Beklenen nakit çıkışları

● Vade tarihleri

● Tahsilatlar

● Ödemeler

● Geciken tahsilatlar

● Nakit açığı oluşabilecek dönemler

● Kritik nakit hareketleri

● Alternatif senaryolar

Agent;

“Ne oldu?”

sorusunun yanında;

“Nerede risk oluşuyor?”

ve

“Hangi noktaların finans yöneticisi tarafından incelenmesi gerekiyor?”

sorularına da karar destek çıktısı üretecektir.

◆ Uygulama: Farklı varsayımlar altında nakit akış senaryolarının oluşturulması

 

6. COLLECTIONS & RECEIVABLES AGENT

Tahsilat Sürecini Önceliklendirin

Tahsilat süreçleri için örnek bir Agent workflow oluşturulacaktır.

AI Agent;

● Açık alacakları analiz eder

● Vadesi geçen hesapları belirler

● Alacakları önceliklendirir

● Riskli hesapları işaretler

● Tahsilat ekibi için aksiyon listesi oluşturur

● Müşteri bazlı tahsilat görünümü hazırlar

● Yöneticiye tahsilat özeti sunar

İnsan kontrolü:

AI'ın müşteri hakkında nihai ticari karar vermesi yerine, finans ekibine araştırma ve aksiyon önceliği sunması esas alınacaktır.

◆ Uygulama: Tahsilat önceliklendirme Agent'ı

 

7. CFO / YÖNETİCİ RAPORLAMA AGENT

Finansal Veriyi Yönetim İçgörüsüne Dönüştürün

Finansal tabloların üst yönetime sunulabilecek karar destek çıktısına dönüştürülmesi ele alınacaktır.

Agent;

● Finansal veriyi analiz eder

● Kritik KPI'ları çıkarır

● Önemli sapmaları belirler

● Finansal riskleri işaretler

● Trendleri ortaya çıkarır

● Yönetimin dikkat etmesi gereken konuları önceliklendirir

● Araştırılması gereken alanları belirtir

● Yönetici özeti hazırlar

Yönetici raporunun yeni yapısı:

Ne oldu? → Neden oldu? → Ne kadar önemli? → Risk nedir? → Ne araştırılmalı? → Hangi aksiyon değerlendirilmeli?

◆ Uygulama: Örnek finansal veriden CFO / Yönetici Özeti oluşturma

 

8. FORECAST & SENARYO ANALİZİ

AI ile Geleceğe Bakmak

AI destekli finansal senaryo tasarımı gerçekleştirilecektir.

Üç temel senaryo:

● Base Case

● Best Case

● Worst Case

Senaryo çalışmalarında;

● Varsayımların tanımlanması

● Varsayımların değiştirilmesinin sonuçlara etkisi

● Farklı gelir senaryoları

● Maliyet değişimleri

● Nakit etkisi

● Bütçe etkisi

● Riskli varsayımların belirlenmesi

ele alınacaktır.

Kritik yaklaşım:

AI varsayımı kendi başına değiştirmez; finans profesyonelinin belirlediği varsayımlar üzerinden senaryo üretir.

◆ Uygulama: Kontrollü üç senaryolu Finance Forecast oluşturma

 

9. FINANCIAL AI VERIFICATION

AI Yanlış Hesapladığında Ne Olacak?

Finansal AI kullanımında en kritik risklerden biri, ikna edici görünen ancak yanlış olan sonuçlardır.

Bu nedenle AI çıktılarının sistematik şekilde doğrulanması ele alınacaktır.

● Veri kontrolü

● Formül kontrolü

● Hesaplama kontrolü

● Varsayım kontrolü

● Kaynak kontrolü

● Sayısal sonuç doğrulama

● Çapraz kontrol

● İnsan onayı

● Kaynak gösterme

● Audit trail

Temel prensip:

“AI söyledi” finansal bir doğrulama yöntemi değildir.

◆ Uygulama: Hatalı / eksik AI finansal çıktılarının tespit edilmesi

 

10. FINANCE AGENT GUARDRAILS

Finansal AI'ın Sınırlarını Belirlemek

Her Finance Agent için yetki ve kontrol sınırları oluşturulacaktır.

● Hangi verilere erişebilir?

● Hangi verilere erişemez?

● Hangi analizleri yapabilir?

● Hangi işlemleri yalnızca önerebilir?

● Hangi işlemleri gerçekleştiremez?

● Hangi sonuçları mutlaka doğrulamalıdır?

● Hangi durumda finans profesyoneline eskalasyon yapmalıdır?

● Hangi durumlarda insan onayı zorunludur?

Örnek karar modeli:

◆ AI otomatik analiz eder

◆ AI önerir → İnsan onaylar

◆ AI yalnızca bilgi sağlar

◆ Yalnızca insan karar verir

◆ Uygulama: Finance Agent Risk & Guardrail Matrisi

 

11. LIVE FINANCE AI AGENT LAB

Kendi Finance AI Agent'ınızı Oluşturun

Workshop'un ana uygulamasında katılımcılar örnek finansal veri seti üzerinden çalışan bir Finance AI Agent prototipi oluşturacaktır.

Örnek:

Finance Management Reporting Agent

Agent;

● Excel dosyasını analiz eder

● Bütçe-gerçekleşen farklarını belirler

● Kritik sapmaları sıralar

● Nakit akışındaki riskleri tespit eder

● KPI'ları çıkarır

● Araştırılması gereken noktaları belirler

● Yönetici özeti oluşturur

● Çıktıyı finans yöneticisinin kontrolüne sunar

Final çıktı:

Finansal veri → AI Analiz → Risk/Sapma → Yönetici Özeti → İnsan Kontrolü

◆ Uygulama: En az 1 çalışan Finance AI Agent prototipi

 

12. FINANCE AI AGENT ROI & PILOT

Hangi Finance Agent Önce Hayata Geçmeli?

Katılımcılar kendi finans süreçlerinden birini seçerek AI Agent'ın potansiyel iş değerini hesaplayacaktır.

● Aylık harcanan insan/saat

● Tekrarlanan rapor sayısı

● Manuel veri işleme süresi

● Kontrol süresi

● AI sonrası hedef süre

● Potansiyel zaman kazanımı

● Hata azaltma potansiyeli

● Kontrol maliyeti

● Uygulama zorluğu

● Risk seviyesi

● Beklenen iş değeri

Finance AI Önceliklendirme Matrisi

İş Değeri × Uygulama Kolaylığı × Risk

üzerinden pilot önceliği belirlenecektir.

◆ Final Çalışması: 30 Günlük Finance AI Agent Pilot Planı

 

KULLANILACAK ARAÇLAR

Workshop, belirli bir muhasebe veya ERP yazılımına bağımlı değildir.

● ChatGPT

● Claude

● Microsoft Excel / Google Sheets

● Örnek finansal veri setleri

● Doküman analiz araçları

● Connector örnekleri

● MCP örnekleri

Kurumsal Sistem Entegrasyonu

Kurumun;

● SAP

● Oracle

● Logo

● Mikro

veya farklı bir finans / ERP sistemi üzerinden özel uygulama yapılması isteniyorsa Workshop AI ekibine eğitim öncesinde bilgi verilmesi gerekmektedir.

 

WORKSHOP SONUNDA NE KAZANACAKSINIZ?

Katılımcılar;

● Finans süreçlerindeki AI Agent fırsatlarını tespit edebilecek

● Finansal verileri AI ile sistematik biçimde analiz edebilecek

● Excel + AI kullanımını daha ileri bir seviyeye taşıyabilecek

● Bütçe-gerçekleşen analizlerini hızlandırabilecek

● Variance Analysis Agent tasarlayabilecek

● Nakit akışı için karar destek Agent'ları oluşturabilecek

● Tahsilat süreçlerini AI ile önceliklendirebilecek

● Yönetici raporlamasını AI ile destekleyebilecek

● Forecast ve senaryo analizleri oluşturabilecek

● AI kaynaklı finansal hata ve hallucination risklerini kontrol edebilecek

● Finance Agent'lar için güvenli yetki sınırları oluşturabilecek

● Human Approval mekanizmaları tasarlayabilecek

● Finansal AI kullanımını ROI açısından değerlendirebilecek

● Kendi departmanları için uygulanabilir Finance AI pilotları geliştirebilecek

 

WORKSHOP SONUNDA ELİNİZDE OLACAKLAR

● Finance AI Use-Case Haritası

● Finance Agent Canvas

● Variance Analysis Agent Şablonu

● Cash Flow Agent Şablonu

● Management Reporting Agent Şablonu

● Finance AI Verification Checklist

● Human Approval Matrisi

● Finance Agent Risk & Guardrail Matrisi

● En az 1 çalışan Finance AI Agent prototipi

● 30 Günlük Finance AI Pilot Planı

 

KİMLER KATILMALI?

● CFO'lar

● Finans Direktörleri

● Finans Müdürleri

● FP&A ekipleri

● Bütçe ve Raporlama ekipleri

● Mali İşler yöneticileri

● Muhasebe yöneticileri

● Treasury / Hazine ekipleri

● Controlling ekipleri

● İç Denetim profesyonelleri

● Finansal Analistler

● Finans süreçlerinde yapay zekâ dönüşümünü yöneten yöneticiler ve profesyoneller

 

KATILIM İÇİN TEKNİK GEREKSİNİMLER

Katılımcıların;

● Kişisel bilgisayarlarıyla katılması

● Aktif ChatGPT ve/veya Claude hesabına sahip olması

● Excel veya Google Sheets kullanımına temel düzeyde hâkim olması

önerilmektedir.

Workshop boyunca örnek ve anonimleştirilmiş finansal veri setleri kullanılacaktır.

Kurumlara ait gizli finansal bilgilerin, kişisel verilerin, ticari sırların veya hassas finansal dokümanların açık AI hesaplarına yüklenmemesi gerekmektedir.

 

WORKSHOP'UN ANA VAADİ

Finansal raporlamayı AI ile hızlandırmanın ötesine geçin. AI Agent'larla finansal karar desteğini yeniden tasarlayın.

6 Saatte:

Finansal Veri → AI Analizi → Sapma & Risk → Forecast → Karar Desteği → İnsan Kontrolü → Finance AI Agent → Pilot